Nos 5 conseillers en gestion de patrimoine accompagnent nos adhérents dans la gestion de leur patrimoine professionnel et personnel avec l'appui des services transverses (conseil, juridique, comptabilité...).

Le bilan patrimonial

A partir des éléments recueillis, nous réalisons un bilan patrimonial qui prend en compte les constituants du patrimoine (actif, passif) professionnel et privé. Ce bilan mesure le niveau de richesse d'un ménage.

Nous analysons votre patrimoine :

  • Diagnostic civil, financier, immobilier
  • Réflexion autour de vos besoins, vos revenus et votre niveau d'imposition
  • Analyse des conséquences d'un décès sur votre patrimoine et calcul des droits de succession.

Nous vous proposons des pistes de réflexion sur l'organisation et la transmission de votre patrimoine financier, immobilier et/ou professionnel, en cohérence avec vos objectifs.


L'accompagnement en patrimoine : le conseil

Organiser et transmettre son patrimoine :

  • Comment investir dans l'immobilier locatif ?
  • Quels sont les modes d'acquisition les plus adaptés ?
  • Quels sont les outils juridiques favorisant la reprise de l'exploitation par un membre de la famille à moindre coût ?
  • Quels sont les placements les plus rentables ?

Appréhender le décès, l'incapacité du conjoint ou du chef d'entreprise :

  • Quels sont les droits à payer en cas de décès ?
  • Comment minimiser la pression fiscale ?
  • Comment assurer la protection du conjoint survivant et/ou d'un enfant en situation de handicap ?
  • Quels sont les outils juridiques pour l'administration et la gestion de l'entreprise ?

Anticiper la retraite :

  • Comment subvenir à ses besoins après la cessation d'activité ?
  • Quels placements choisir durant son activité professionnelle aux fins de compléments de revenus lors de sa retraite ?

Les déclarations ISF et de l'impôt sur le revenu


Formations patrimoine

  • Investissements immobiliers
  • Transmission du patrimoine personnel et professionnel
  • Gestion financière...

Contact

Vous pouvez contacter notre service patrimoine au 02.47.80.34.12 ou par mail à l'adresse jbrinet@valdeloire.cerfrance.fr